La Guardia Civil de la Comandancia de Almería, a través del Equipo de Investigación Tecnológica (EDITE) de la Unidad Orgánica de Policía Judicial junto con los Agentes que forman el Equipo @, alertan sobre la necesidad de verificar plenamente y por distintas vías las transacciones a realizar sobre este tipo de activos financieros.           

Este tipo de estafa comienza cuando un bróker contacta con un inversor ofreciéndole altos beneficios por invertir una pequeña cantidad, que ronda los 200 euros, en un fondo de inversión de compra de criptomonedas.          

Al inversor se le proporciona el acceso a una plataforma ficticia de la empresa de inversión, donde puede seguir la evolución de sus fondos. En pocos días, la primera inversión multiplica varias veces su valor, momento en el que los falsos brokers comienzan su verdadera labor: convencer al inversor de que, si una cantidad pequeña puede obtener ese beneficio, ingresar una cantidad más elevada multiplicaría varias veces su valor en el mismo tiempo.        

Una vez convencida la víctima transfiere, voluntariamente, pero bajo engaño, grandes sumas de dinero a cuentas en bancos de diferentes países.  Es entonces cuando ese dinero pasa a manos de los estafadores que, rápidamente, lo hacen desaparecer mediante la compra de criptomonedas, dificultando el seguimiento de las transacciones y el destino final del dinero.        

Mientras tanto, el inversor sigue la evolución de los fondos en la plataforma ficticia de la empresa de inversión y ve que, a medida que invierte más dinero, obtiene mayores beneficios. Al menos, eso es lo que aparece en la pantalla de su dispositivo.

La segunda parte de la estafa ocurre cuando el inversor decide retirar parte o la totalidad del capital invertido. En ese momento, el falso bróker informa a la víctima que para poder retirar los beneficios tiene que pagar una serie de gastos: impuestos, aranceles, tasas, gastos de gestión, entre otros.  Es en este punto donde la víctima se da cuenta de que ha sido estafada, o incluso en muchas ocasiones, gracias a la habilidad persuasiva de los estafadores, el inversor acaba enviando aún más dinero con la esperanza de recuperar el capital invertido        

Desde la Guardia Civil se recomienda ser extremadamente cauteloso y verificar la autenticidad de cualquier plataforma de inversión antes de realizar las transacciones financieras. Desconfiar de plataformas que ofrezcan elevadas rentabilidades pero que no cuenten con una trayectoria y reputación que avalen esa información, y de frecuentar canales que avisen de la presencia de plataformas fraudulentas, como la CNMV o el Instituto Nacional de Ciberseguridad.